Ma trận gọi vốn đa cấp thời 4.0: Biến tiền thật thành tiền ảo

Tại Việt Nam, các đồng tiền ảo như USDT, BTC, Tether… không được phép giao dịch. Tuy nhiên, những người môi giới có thủ thuật dẫn dụ nhà đầu tư mua các loại tiền ảo. Trong đó, đồng Ethersmart (ETM) là một trong những loại tiền ảo đang được sử dụng để huy động vốn tại Việt Nam.

Chuyển tiền tinh vi

Để tìm hiểu kỹ về thủ thuật tinh vi này, chúng tôi gặp An – một trong những “trùm sò” về ETM tại Hà Nội. Mở đầu câu chuyện, không vội dẫn dắt người mua đến với tiền kỹ thuật số, An vẽ ra bức tranh màu hồng về Bitcoin (BTC), loại tiền ảo đang thịnh hành trên thế giới với những quãng thời gian trồi sụt.

“Hệ thống của mình có khoảng 200 tài khoản tham gia hệ thống với 90.000 tài khoản của các nhà đầu tư mô hình hoạt động hệ thống như kiểu đa cấp”, An quảng cáo.

Sau khi dẫn dắt về sự ra đời của BTC, An bắt đầu giới thiệu về đồng tiền ảo ETM và các gói đầu tư với lãi suất cụ thể. Gói khởi nghiệp với 200 USD sẽ được tính lãi ngày 0,009%, lãi theo tháng 2% và có hợp đồng 8 tháng. Tiếp theo đó là các gói đầu tư đồng – bạc – kim cương với số tiền đầu tư lên tới 100.000 USD, lãi suất lên tới 280%/năm.

“Ví dụ bạn đầu tư gói bạc với khoản tiền 5.000 USD, tính trung bình lãi suất 10%/tháng, một năm sẽ nhận lãi suất 120%. Gói kim cương với số tiền 60.000 USD, lãi suất 1 tháng trung bình 20%, bạn sẽ nhận được 240%/năm”, An nói. “Đặc biệt, khi đầu tư ETM, nhà đầu tư sẽ nhận được lãi kép. Với số tiền lãi hàng tháng, nhà đầu tư được lựa chọn rút tiền mặt hoặc đổi sang ETM và tiếp tục nhận lợi nhuận từ sự tăng giá của ETM”.

Để chứng minh cho lợi nhuận của ETM, An “vẽ” ra kế hoạch phát triển giá trị của đồng tiền ảo ETM từ mức 1,4USD/đồng vào tháng 1/2020 lên 12,5 USD vào cuối tháng 12/2020 và lên tới 145 USD vào cuối năm 2021.

Khi chúng tôi ngỏ ý muốn đầu tư, An chỉ dẫn một thành viên trong nhóm hướng dẫn cách lập tài khoản trên trang web Ethersmart.org. Sau đó, số tiền đầu tư sẽ được chuyển sang mua 1 trong 5 đồng tiền kỹ thuật số (Bitcoin, Ethereum, Tether, XRP và Bitcoin Cash).

“Bạn mua BTC này trên sàn giao dịch bất kỳ. Nhưng để thuận lợi nhất, mình sẽ giới thiệu bạn Trường chuyên mua BTC để không mất phí giao dịch. Bạn chỉ cần chuyển tiền mặt vào tài khoản của Trường, Trường sẽ cấp mã số để nhận BTC”, An tư vấn.

An dặn: Để tránh bị cơ quan chức năng, ngân hàng để mắt, khi chuyển tiền, nội dung không được liên quan đến coin vì “ngân hàng “dị ứng” với coin sẽ gây khó khăn khi chuyển tiền”. Chỉ cần ghi nội dung: ví dụ em A số điện thoại 094XXX chuyển tiền cho anh Trường số điện thoại 098XXX.

Sau khi đã có BTC trong tài khoản trên hệ thống ETM, nhà đầu tư quy đổi từ tiền BTC sang đồng ETM và ấn phím đầu tư. Lúc này, số tiền gốc này sẽ không thể rút ra mà chỉ có thể để đầu tư trên hệ thống và rút lãi hàng tháng.

An dẫn ví dụ, khi Ngân đầu tư 5.000 USD (khoảng 114 triệu đồng), Ngân chuyển tiền cho Trường qua tài khoản ngân hàng để mua BTC và mua ETM. Với tỷ giá hiện nay 3,2 USD/1ETM, Ngân sẽ có 1.562 ETM và trở thành cổ đông của công ty.

“Lúc này 1.562 ETM chỉ có thể đầu tư, không thể rút. Mỗi tháng, Ngân có thể rút được 500 USD tiền lãi. Số tiền lãi này quy đổi thành khoảng 151 đồng ETM. Không rút lãi, số ETM tăng lên và giá tăng. Như vậy, lãi ngày càng đẻ lãi”, An dẫn dụ.

Khi muốn bán số ETM để chuyển đổi tiền mặt, người nắm giữ mang bán trên các sàn giao dịch. Tuy nhiên, đến nay, đồng ETM chưa được niêm yết trên các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số.

Khi được hỏi về hợp đồng, căn cứ pháp lý khi khách hàng xuống tiền, An cho biết, việc đầu tư dựa vào lòng tin và khẳng định, hệ thống “không bao giờ bị sập”. “Việc đầu tư dựa trên niềm tin là chính. An là người đi trước nên chia sẻ kinh nghiệm với Ngân, chứ không xúi Ngân đầu tư, nên quyết định là ở Ngân”, An nói.